Basta um escândalo financeiro nos negócios: a imagem da organização poderá ficar comprometida, às vezes de forma irreversível.
Indo além da questão reputacional, é necessário atentar-se também sobre as grandes implicações ao patrimônio, decorrentes de fraudes ou esquemas no setor financeiro de uma organização, além das punições por parte das autoridades.
Mas como evitar um cenário tão problemático? O compliance financeiro pode ajudar.
Essa especialidade da área de conformidade realiza um monitoramento cuidadoso de práticas e transações financeiras, pronta para investigar quaisquer irregularidades que possam surgir. Quer entender melhor como funciona essa política tão essencial para a integridade da corporação? Leia este artigo e aprenda mais sobre o assunto!
O que é compliance financeiro?
O compliance financeiro trabalha especificamente na prevenção e remediação de fraudes financeiras e lavagem de dinheiro. Sendo assim, ele é um importante aliado para a manutenção do patrimônio da empresa, mas também se torna indispensável, especialmente nas organizações com transações a partir de R$10 mil. Alguns segmentos, como o setor imobiliário, cartórios, negociações esportivas, joalherias e serviços de consultoria são indicados na lei como obrigados a contarem com uma prática em conformidade em finanças.
O compliance financeiro conta com particularidades, pelo fato de ser mais amplo que um Programa Anticorrupção. Ele analisa colaboradores, clientes e produtos e serviços antes de lançamentos. Além disso, essa especialidade cuida de reportar operações atípicas e realiza auditorias. Assim, o ideal é que o compliance financeiro atue dentro de uma estratégia global de conformidade e esteja presente em todas as fases.
Quais são as características do crime de lavagem de dinheiro?
A lavagem de dinheiro significa ocultar a origem ilícita de determinado capital. Por isso, é um crime que normalmente é precedido de outra infração da lei. O mais recorrente é ocorrer a transferência de recursos para outras contas, com aberturas de contratos existentes, uma fraude ou desvio de verbas.
As fraudes se caracterizam pelas falsificações ou enganos para o não cumprimento de um dever, como, por exemplo, para não pagar um determinado imposto. A nível prático, a identificação de alguma irregularidade nas finanças da empresa demanda uma investigação profunda, pois é provável que haja um encadeamento de crimes.
Qual a importância do compliance financeiro dentro de uma empresa?
O compliance financeiro atua monitorando e fazendo o controle das transações econômicas da organização. Ao sinal de divergências e anomalias, os profissionais de compliance devem realizar investigações para averiguar se há irregularidades.
Qualquer infração que envolva o dinheiro de uma empresa pode desencadear em uma lavagem de dinheiro, daí a importância de um monitoramento tão cuidadoso, regular e conciso. O compliance financeiro, desse modo, funciona como uma frente de prevenção e acompanhamento e, em caso de crime, para a rápida intervenção, punição e remediação do problema.
Outro ponto essencial é a preservação da imagem do negócio. A lavagem de dinheiro pode desencadear em escândalos, o que mancha a marca por completo. A construção de uma reputação corporativa leva anos, mas para perdê-la, um crime como esse já é suficiente.
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O compliance é sempre uma iniciativa contínua, demandando a implantação e o monitoramento regular, com todos os cuidados para zelar pela conformidade e para a resolução de irregularidades. Quando se trata das finanças, a necessidade de cuidado e previsão de riscos é ainda maior. Assim, o compliance financeiro é essencial para a integridade do negócio e para proteger o patrimônio da empresa.
A 360 Compliance apresenta um serviço de consultoria especializada para a construção e manutenção de um programa de conformidade eficaz, englobando todas as etapas dessa construção.
Trabalhamos com o treinamento de profissionais, implantação e avaliação da efetividade do programa de compliance. Todo o processo é realizado em etapas, de acordo com o estágio de maturidade do programa de compliance no seu negócio.
Também apoiamos nossos clientes em atividades pontuais, como no desenvolvimento de Código de Conduta, mapeamento de riscos e capacitações, que podem ser contratados sob demanda.
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Até o próximo artigo!